首页
登录
从业资格
材料题风险事件: 2016年9月,美国消费者金融保护局(CFPB)、货币监理署
材料题风险事件: 2016年9月,美国消费者金融保护局(CFPB)、货币监理署
免费题库
2022-08-02
67
问题
材料题风险事件:2016年9月,美国消费者金融保护局(CFPB)、货币监理署与洛杉矶检方指控富国银行私自开户等不端行为,对其处罚1.85亿美元。CFPB调查发现,2011年5月至2015年6月期间,富国银行产生不端行为的雇员多达5300名。根据初步估算,这些雇员未经客户授权开立的储蓄账户和未经客户申请发行的信用卡数量分别达到了153万和56.6万,这些账户因为余额不足产生的管理费和信用卡透支费、滞纳金等费用约为240万美元。CFPB还证实,该行内部普遍存在本行雇员私自为客户激活借记卡、未经客户允许注册个人识别码、假冒客户电邮地址为其开通网上银行等不端行为。交叉销售策略一直是富国银行的经营法宝,富国银行同时还提出“伟大的8”(Gr-eight)战略,即希望实现平均每个客户拥有富国8个产品,并形成以此为核心的激励机制,如果雇员没有达到销售目标,需要无薪资加班来完成任务,甚至受到解雇威胁。在销售目标和薪酬激励驱动下,很多富国银行雇员铤而走险。富国银行事件发生后,其股价大跌、全球市值第一大行“宝座”被摩根大通取代,美国加利福尼亚州、伊利诺伊州宣布中止与富国银行的多项重要业务关系。富国银行事件中涉及到的操作风险事件类型有( )。A.就业制度和工作场所安全事件B.外部欺诈事件C.实物资产的损坏D.内部欺诈事件E.客户、产品和业务活动事件
选项
A.就业制度和工作场所安全事件
B.外部欺诈事件
C.实物资产的损坏
D.内部欺诈事件
E.客户、产品和业务活动事件
答案
AD
解析
A项,就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。富国银行为了实现“伟大的8”战略,要求员工无薪资加班来完成任务,甚至使员工受到解雇威胁属于就业制度和工作场所安全事件。
DE两项,内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件;客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。富国银行雇员私自为客户激活借记卡、未经客户允许注册个人识别码、假冒客户电邮地址为其开通网上银行等不端行为涉及到内部欺诈事件和客户、产品和业务活动事件。
故本题选ADE。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2057030.html
本试题收录于:
中级风险管理题库中级银行从业分类
中级风险管理
中级银行从业
相关试题推荐
由于世界各国对入境旅客所携物品、货币、烟酒的限量各不相同,领队在带团出境前应对目
作为旅游产品的购买者和消费者,旅游者有权()A.制订旅游路线 B.调整旅游价格
取得导游资格证书的人员应持同旅行社订立的劳动合同或登记证明材料到当地市县旅游行政
2016年国家旅游局启动的全国导游公共服务监管平台可使导游在全国范围内自由择业
《民用航空法》规定,因发生在民用航空器上或者在旅客上、下民用航空器过程中的事件,
旅游突发事件一般分为5级。
在旅游风险提示中,三级、四级风险提示可以不发布风险结束时间,待风险消失后自然结束
《旅游法》首次正式提出高风险旅游项目有( )。A.高空 B.高速 C.潜水
旅游突发事件一般分为( )。A.轻微 B.—般 C.较大 D.重大 E.
旅行社针对旅游目的地安全风险提示,不采取相应措施的,由旅游主管部门处()以下罚款
随机试题
HowSafeIsYourCellPhone?A)Ittakesalittleextraw
Weoftenthinkofdrawingassomethingthattakesinborntalent,butthiski
商业银行的风险管理环境包括下列哪些要素?()。A.内部控制 B.风险偏好
A.无公害气调养护技术B.远红外加热干燥养护技术C.微波干燥养护技术D.除氧剂封
( )的制定是为了规范建设工程监理与相关服务行为,提高建设工程监理与相关服务水平
吗啡化学结构中影响镇痛活性的关键基团是A.6-醇羟基 B.3-酚羟基 C.7
注意事项 1.申论考试与传统的作文考试不同,是分析驾驭材料的能力与表达能力并重
下述不影响消毒防腐药发挥作用的因素是()A.药物温度 B.药物剂型 C
消费基金主要用于( )。A.基本建设 B.社会福利 C.个人消费 D.国
票据贴现属于商业银行的( )。A.资产业务 B.负债业务 C.中间业务
最新回复
(
0
)