商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循(

题库2022-08-02  51

问题 商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循(  )。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则

选项 A.全面性原则
B.统一性原则
C.统筹性原则
D.适应性原则

答案 A

解析 1.统一性原则 新产品(业务)风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容。商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品(业务)风险识别评估、控制、审查和监督管理。 2.全面性原则 商业银行在新产品(业务)研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各类潜在风险,深入识别各个风险点,有针对性地逐项制定风险防控措施。 3.适应性原则 商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验,采用适合本专业的方法,在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险,有针对性地制定风险防控措施。 4.有效性原则 商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况,在新产品(业务)研发和投产过程中通过实施系统控制、建立完善配套业务制度、规范操作流程、强化人员培训等方式全面落实各项风险防控措施,在新产品(业务)投产前和投产后消除风险隐患,确保风险管理实效。 5.统筹性原则 商业银行产品主管部门要结合识别评估的风险点和风险等级,统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系,有针对性地制定相应风险防控措施,努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。
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