2. 从业资格
  3. 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A. 交易部门因错误

下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A. 交易部门因错误

练习题库2022-08-02  36
问题 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A. 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失B. 营业场所及设施因地震彻底损毁C. 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚D. 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃E. 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿
选项 A. 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
B. 营业场所及设施因地震彻底损毁
C. 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚
D. 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
E. 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿
答案 ABCDE
解析 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。A项，属于人员因素中的知识技能匮乏；B项，属于外部事件；CD两项，属于系统缺陷引发的风险；E项，属于人员因素的失职违规。
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