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小小是一家外贸公司董事长,现年50岁,白太太,现年42岁,是全职太太,女儿白小姐
小小是一家外贸公司董事长,现年50岁,白太太,现年42岁,是全职太太,女儿白小姐
admin
2022-08-02
71
问题
小小是一家外贸公司董事长,现年50岁,白太太,现年42岁,是全职太太,女儿白小姐,现年18岁,就读于一所知名的国际学校,9月初准备到美国留学。白先生家庭总年收入378万元,其中个人税后年收入300万元;投资性房产价值约为5000万元,年租金收入48万元,企业分红收入30万元,家庭年总支出126万元。每月支出10.5万元,其中日常开销和雇佣保姆的5万元,娱乐消费2万元,养车费用1万元,子女教育支出1.5万元,女儿保费支出1万元。全家目前仅为女儿白小姐购买了分红型寿险和医疗保险,夫妻俩人均未购买任何商业保险,养老退休及财富传承均未作安排。现找到理财师小原为其家庭做理财规划。理财目标:1、完善家庭保障体系,加强夫妇二人健康和意外险保障;2、进行退休养老规划,用稳定的现金流保障高品质的退休生活;3、合理安排女儿未来四年美国留学费用,降低人民币与美元汇率波动的影响;4、多元化投资,跨境理财,降低集中度风险。假设条件:1、目前国外留学大学4年,每年学费和生活费用合计为6万美元;2、目前国内1年期人民币存款利率为1.75%;3、此后每年国内生活费增长率为3%。请根据以上材料,回答下列问题。白先生家庭所处生命周期是(),配置资产的合理方式是()。A.成长期;积累资产逐年增加,注重投资风险管理B.形成期;资产达到巅峰,降低投资风险C.成熟期;资产达到巅峰,降低投资风险D.形成期;积累资产逐年增加,注重投资风险管理
选项
A.成长期;积累资产逐年增加,注重投资风险管理
B.形成期;资产达到巅峰,降低投资风险
C.成熟期;资产达到巅峰,降低投资风险
D.形成期;积累资产逐年增加,注重投资风险管理
答案
A
解析
白先生的女儿处于高等教育阶段,还未经济独立,所以家庭处在成长期。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2044845.html
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中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
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