2. 从业资格
  3. 小小是一家外贸公司董事长，现年50岁，白太太，现年42岁，是全职太太，女儿白小姐

小小是一家外贸公司董事长，现年50岁，白太太，现年42岁，是全职太太，女儿白小姐

练习题库2022-08-02  111
问题 小小是一家外贸公司董事长，现年50岁，白太太，现年42岁，是全职太太，女儿白小姐，现年18岁，就读于一所知名的国际学校，9月初准备到美国留学。白先生家庭总年收入378万元，其中个人税后年收入300万元；投资性房产价值约为5000万元，年租金收入48万元，企业分红收入30万元，家庭年总支出126万元。每月支出10.5万元，其中日常开销和雇佣保姆的5万元，娱乐消费2万元，养车费用1万元，子女教育支出1.5万元，女儿保费支出1万元。全家目前仅为女儿白小姐购买了分红型寿险和医疗保险，夫妻俩人均未购买任何商业保险，养老退休及财富传承均未作安排。现找到理财师小原为其家庭做理财规划。理财目标：1、完善家庭保障体系，加强夫妇二人健康和意外险保障；2、进行退休养老规划，用稳定的现金流保障高品质的退休生活；3、合理安排女儿未来四年美国留学费用，降低人民币与美元汇率波动的影响；4、多元化投资，跨境理财，降低集中度风险。假设条件：1、目前国外留学大学4年，每年学费和生活费用合计为6万美元；2、目前国内1年期人民币存款利率为1.75%；3、此后每年国内生活费增长率为3%。请根据以上材料，回答下列问题。对他所推荐的基金进行比较，在理财师小原的答复中，错误的是（）。A.用特雷诺指数对基金的业绩进行比较时，如果所比较的二者风险相同，这时只要看收益率的高低就可以判断出业绩，收益率越高，说明基金业绩越好B.用夏普比率对基金的业绩进行比较时，夏普比率越大，说明基金业绩越好C.夏普比率是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一D.詹森指数指在给出的投资组合的贝塔及市场平均收益率相同的条件下，投资组合收益率超过CAPM预测收益率的部分越大，说明基金业绩越差
选项 A.用特雷诺指数对基金的业绩进行比较时，如果所比较的二者风险相同，这时只要看收益率的高低就可以判断出业绩，收益率越高，说明基金业绩越好
B.用夏普比率对基金的业绩进行比较时，夏普比率越大，说明基金业绩越好
C.夏普比率是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一
D.詹森指数指在给出的投资组合的贝塔及市场平均收益率相同的条件下，投资组合收益率超过CAPM预测收益率的部分越大，说明基金业绩越差
答案 D
解析 詹森指数越大，说明基金业绩越好。
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