2. 从业资格
  3. 家庭财富保障规划应以（ ）优先为原则来制定。A.保障 B.分红 C.盈利

家庭财富保障规划应以（ ）优先为原则来制定。A.保障 B.分红 C.盈利

练习题库2022-08-02  47
问题 家庭财富保障规划应以（   ）优先为原则来制定。A.保障B.分红C.盈利D.风险
选项 A.保障
B.分红
C.盈利
D.风险
答案 A
解析 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，具体应注意以下几个方面：①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种；②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑；③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划，即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时，牢记保险的主要功能是财富保障，而非资产增值（资产增值手段有多种选择），同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力；④尽量不要减少客户所需的保险额度。
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