2. 从业资格
  3. 综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师

综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师

最全题库2022-08-02  54
问题 综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（　　）。A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
选项 A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
答案 ACD
解析 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况：②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定。设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括股票、房产、债券和现金等；⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。
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