首页
登录
从业资格
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )A.
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )A.
最全题库
2022-08-02
55
问题
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况
选项
A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况
B. 未来家庭成员的职业发展状况
C. 家庭成员的结构变化
D. 未来退休生活的收入来源
E. 家庭成员的婚姻状况
答案
ABCD
解析
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解,包括两个方面:①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估;②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2041632.html
本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
相关试题推荐
采用主导式定位方式的银行()。A.资产规模很小 B.刚刚开始经营或刚刚进
授信风险越高的客户,贷后检查次数应越多、频率应越高。( )
个人汽车贷款贷后检查中,对保证人及抵(质)押物进行检查的主要内容包括( )。A
客户信贷需求包括( )。A.已实现需求 B.待实现需求 C.已开发需求
对于符合排除政策的申请客户,不论其评分数处在何种区间,评分卡政策都将直接给出排除
下列新的金融方式中,( )业务已成为全球银行业服务客户、赢得竞争的高端武器,也
准备金占不良贷款余额的比例是( )。A.贷款迁徙率指标 B.不良资产率指标
下列不属于合作机构风险分析的是( )。A.合作机构的信用状况 B.合作机构的
授信风险越高的客户,贷后检查次数应越多、频率越高,按( )原则进行管理。A.差
银行对个人贷款客户的要求不包括( )。A.年龄在18周岁(含)以上 B.年龄
随机试题
Shynessisthecauseofmuchunhappinessforagreatmanypeople.Shypeople
Thehigherthestandardoflivingandthegreaterthenationalwealth,______.A、
What’sthemostcommonserviceinthepostservice?[br][originaltext]W:Surel
辅助生产车间一般不设置“制造费用”账户核算原因是()。A.辅助生产车间规模较大
统计报表按照报送范围,可分为()。A.一次性报表和经常性报表 B.全
据统计,“1965年,美国最大的100家工业公司中,家族控制的占36%,经理控制
有限责任公司有一定的人合性特征,当对外转让股权时,需经其他股东( )同意。A.
中医五行学说的基本概念是指A.风、寒、暑、湿、燥 B.心、肝、脾、肺、肾 C
Thechangeinthatvillagewasmiraculou
为防范证券结算风险,我国还设立了证券结算风险基金,用于垫付或者弥补证券登记结算机
最新回复
(
0
)