2. 从业资格
  3. 理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?（ ）A.

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?（ ）A.

最全题库2022-08-02  53
问题 理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?（ ）A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况
选项 A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况
B. 未来家庭成员的职业发展状况
C. 家庭成员的结构变化
D. 未来退休生活的收入来源
E. 家庭成员的婚姻状况
答案 ABCD
解析 在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
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