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在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。A.保障优先 B.争取
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。A.保障优先 B.争取
考试题库
2022-08-02
52
问题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。A.保障优先B.争取利润最大化C.合理运用客户保险预算D.宁多勿缺E.保险额度尽可能小
选项
A.保障优先
B.争取利润最大化
C.合理运用客户保险预算
D.宁多勿缺
E.保险额度尽可能小
答案
AC
解析
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,具体应注意以下几个方面:①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种;②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑;③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划;④尽量不要减少客户所需的保险额度。
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中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
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