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从业资格
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。?A.商
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。?A.商
资格题库
2022-08-02
51
问题
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。?A.商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建守分级审核批准制度B.商业银行应针对理财业务面临的备类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管?
选项
A.商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建守分级审核批准制度
B.商业银行应针对理财业务面临的备类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管?
答案
ABCD
解析
E项,根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定,商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管.但该项属于风险隔离措施,不涉及风险评估及其限额管理。?
考点:商业银行个人理财业务风险管理指引总则?
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