2. 从业资格
  3. 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　　）

下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　　）

最全题库2022-08-02  23
问题 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　　）。A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低B.子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高
选项 A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低
B.子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出
D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高
答案 C
解析 专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。总体原则：1．子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高；2．家庭形成期至家庭衰老期。随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低；3．家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高。
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