首页
登录
从业资格
商业银行开展个人理财业务有( )情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理
商业银行开展个人理财业务有( )情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理
admin
2022-08-02
29
问题
商业银行开展个人理财业务有( )情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的B.未建立相关风险管理制度和管理体系C.未按规定进行客户评估的D.挪用单独管理的客户资产的E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
选项
A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
答案
ACE
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2039885.html
本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
相关试题推荐
下列各项中,不属于商业银行贷前调查中贷款安全性调查内容的是()。A.对借款
下列关于商业银行信贷管理组织架构的说法,不正确的有()。A.董事会通常下设
根据贷款意向书和贷款承诺的法律效力,如果你是银行管理者,对二者的授权管理上,下列
商业银行的贷款合同不能违反法律、行政法规的强制性规定,这符合商业银行贷款合同制定
如果借款人在借款合同到期日之前提前还款,银行有权按照原贷款合同向借款人收取利息。
国内商业银行应以中国人民银行定期公布的外汇贷款利率为基础确定对客户的外汇贷款利率
贷款利率除应符合中国人民银行关于贷款利率的有关规定以及银行内部信贷业务利率的相关
商业银行通常是按照先核定集团授信额度(如有)、客户授信额度,再办理信贷业务的逻辑
转授权金额不得大于原授权,但在某些特定业务品种上可以突破。()
转授权是指商业银行总部对总部相关授信业务职能部门或直接管理的经营单位授予全部或部
随机试题
(1)"SomeofmyfriendsthinkI’masnob,"admitsChristopherKarp,a20-year
[originaltext]Theperiodofengagementisthetimebetweenthemarriagepro
Therearefewmoresoberingonlineactivitiesthanenteringdataintocolleg
在变压器的纵差动保护中可以不考虑不平衡电流的影响。
2011年全国共发生各类地质灾害15664起,其中,滑坡11490起、崩塌231
丹参药材中含有的醌类化合物属于A:蒽醌B:萘醌C:菲醌D:二蒽醌E:苯醌
下列关于奈韦拉平的描述正确的是A、进入细胞后需要磷酸化以后起作用 B、本品耐受
患者男,70岁。3周前左侧下颌前部肿痛,经消炎药治疗后现已缓解。查见残根,不松动
甲企业是我国的非居民企业并在我国境内设立了机构、场所。根据企业所得税法律制度的规
同时具有控制、调节两种功能,且主要用于小断面风管的风阀是()。A.蝶式调节
最新回复
(
0
)