首页
登录
从业资格
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财
免费题库
2022-08-02
85
问题
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。A.新开发客户B.相识且需求明确的客户C.只需要做某一方面的具体规划的客户D.老客户E.理财师已有丰富的工作经验
选项
A.新开发客户
B.相识且需求明确的客户
C.只需要做某一方面的具体规划的客户
D.老客户
E.理财师已有丰富的工作经验
答案
BCD
解析
在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法,但是面对具体客户和不同情形时,理财师不必拘泥于此,而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如,对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,第一步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时,第二步骤也可以简化;再者,有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划,如教育投资规划等,那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2039622.html
本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
相关试题推荐
下列关于信用评级分析方法的说法,正确的有()。A.专家分析法的一个突出问题
在通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况时,下列哪一个指标不被考虑在内?(
关于资产负债表的分析,下列说法错误的是()。A.借款人的资金结构应与固定资
()是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的综合计量和科学评价。A.客户评级
与项目运营财务关系密切的销售税金及附加,不包括()。A.企业所得税 B.
商业银行在对客户供应阶段分析中,错误的是()。A.进货渠道分析可以从四个方
固定资产项目财务分析辅助报表,不包括()。A.资产负债表 B.建设投资估
下列银行确立授信额度的步骤中,位于“偿债能力分析”之后的是()。A.分析借
借款人自主支付的个人贷款资金,贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,
在评价速动比率时,应结合应收账款周转率指标分析应收账款的质量。()
随机试题
[originaltext]BobbyMoorewasafamousEnglishsoccerplayerwholedtheEn
RagtimeandItsPerformersSevenperformersfromtheWas
男,24岁。左下颌智齿拔除后3小时,仍出血不止,否认既往全身疾病史。可能的出血原
脱汗的特点是A.白昼时时汗出,动则益甚 B.寐中汗出,醒来自止 C.冷
在配合医师进行电复律治疗时最主要的措施是A.推摇病人判断清醒程度 B.将病人平
气体灭火系统中,每季度应对高压二氧化碳储存容器逐个进行称重检查,灭火剂净重不得小
沿建筑物长轴方向布置的墙称为()。A:横墙B:纵墙C:山墙D:承重墙
下列说法有悖终身教育理念的是A.家庭学习贯穿于人的一生 B.学校教育不再享有教
下列建筑安装工程费用中,属于企业管理费的有( )。A.工伤保险费 B.固定资
(2020年(12月)年真题)关于特种作业人员应具备条件的说法,正确的是( )
最新回复
(
0
)