首页
登录
从业资格
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财
免费题库
2022-08-02
67
问题
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。A.新开发客户B.相识且需求明确的客户C.只需要做某一方面的具体规划的客户D.老客户E.理财师已有丰富的工作经验
选项
A.新开发客户
B.相识且需求明确的客户
C.只需要做某一方面的具体规划的客户
D.老客户
E.理财师已有丰富的工作经验
答案
BCD
解析
在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法,但是面对具体客户和不同情形时,理财师不必拘泥于此,而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如,对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,第一步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时,第二步骤也可以简化;再者,有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划,如教育投资规划等,那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2039622.html
本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
相关试题推荐
下列关于信用评级分析方法的说法,正确的有()。A.专家分析法的一个突出问题
在通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况时,下列哪一个指标不被考虑在内?(
关于资产负债表的分析,下列说法错误的是()。A.借款人的资金结构应与固定资
()是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的综合计量和科学评价。A.客户评级
与项目运营财务关系密切的销售税金及附加,不包括()。A.企业所得税 B.
商业银行在对客户供应阶段分析中,错误的是()。A.进货渠道分析可以从四个方
固定资产项目财务分析辅助报表,不包括()。A.资产负债表 B.建设投资估
下列银行确立授信额度的步骤中,位于“偿债能力分析”之后的是()。A.分析借
借款人自主支付的个人贷款资金,贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,
在评价速动比率时,应结合应收账款周转率指标分析应收账款的质量。()
随机试题
DriversonmeBasmgstokeby-passusedtohavetheirattentiondivertedbya
对宿主程序进行修改,使自己变成合法程序的一部分并与目标程序成为一体的病毒称为(
2007年3月9日出台的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定,鼓励具备下列
甲公司的出纳人员粗心大意,将2019年3月5日取得乙公司签发的一张支票掉入办公桌
2020年1-12月份,全市固定资产投资3815.36亿元,同比增长6.1%。房
在国家权力结构中,行政权力主要包括( )。A.行政管理权 B.制度保障权
2012年上半年,内地对台湾地区进出口总值为()亿美元。 A.125.5
上海证券交易所和深圳证券交易所都规定,债券交易(指债券现货买卖)为(),债券质押
根据《中华人民共和国刑法》的规定,下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是()。A.某企业
企业在境内发生处置资产的下列情形中,应视同销售确认企业所得税应税收入的有( )
最新回复
(
0
)