商业银行开展理财业务,运用受托资金进行投资,应当遵守审慎经营规则,制定科学合理的

admin2022-08-02  32

问题 商业银行开展理财业务,运用受托资金进行投资,应当遵守审慎经营规则,制定科学合理的投资策略和风险管理制度,有效防范和控制风险。金融机构应当履行(  )职责。A.办理产品登记备案或者注册手续B.在兑付受托资金及收益时,金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户C.按照产品合同的约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益D.对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,进行投资E.依法计算并披露产品净值或者投资收益情况,确定申购、赎回价格

选项 A.办理产品登记备案或者注册手续
B.在兑付受托资金及收益时,金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户
C.按照产品合同的约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益
D.对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,进行投资
E.依法计算并披露产品净值或者投资收益情况,确定申购、赎回价格

答案 ABCDE

解析 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第八条规定,金融机构运用受托资金进行投资,应当遵守审慎经营规则,制定科学合理的投资策略和风险管理制度,有效防范和控制风险。金融机构应当履行以下管理人职责:
(一)依法募集资金,办理产品份额的发售和登记事宜。
(二)办理产品登记备案或者注册手续。
(三)对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,进行投资。
(四)按照产品合同的约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益。
(五)进行产品会计核算并编制产品财务会计报告。
(六)依法计算并披露产品净值或者投资收益情况,确定申购、赎回价格。
(七)办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项。
(八)保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
(九)以管理人名义,代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
(十)在兑付受托资金及收益时,金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户。
(十一)金融监督管理部门规定的其他职责。
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