首页
登录
从业资格
商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。A.不得提供含有刚性兑付内
商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。A.不得提供含有刚性兑付内
考试题库
2022-08-02
42
问题
商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间E.不得代客户签署文件
选项
A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
E.不得代客户签署文件
答案
ABCE
解析
商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,必须严格落实监管要求,不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品;不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品;不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益;不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间;不得以不正当竞争手段推销理财产品;不得代客户签署文件;不得挪用客户资金;不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/2034675.html
本试题收录于:
中级银行业法律法规与综合能力题库中级银行从业分类
中级银行业法律法规与综合能力
中级银行从业
相关试题推荐
李先生,某公司高级经理,月税前收入为8000元;秦女士,银行职员,月税前收入为4
下列各项中,应缴纳消费税的是()。A.商店自制啤酒 B.商店销售外购啤酒
市场竞争加剧,企业面临销售费用和成本攀升的压力,经营管理转向以利润为中心的成本管
刘小姐今年大学毕业,就职于某商业银行,计划工作三年后出国留学,预计花费为15万元
商先生,某企业负责人;商太太,大学教师。二人均十分重视通过商业保险规避风险。(
()属于增值性的自用性资产。A.投资性房产 B.股票 C.银行活期存款
陈先生通过设立信托,可以在自己遭受商业风险时,家庭经济能力不会受到影响,这是利用
在企业经营过程中,中小企业主往往采用()形式来经营,且企业的商业伙伴比较集
与社会养老保险相比,商业养老保险的特征有()。A.品种较多 B.缴费水平
下列关于商业保险与社会保险的说法,正确的有()。A.商业保险法律关系的确立
随机试题
CulturalDifferencesbetweenEastandWestI.Factorsleading
[originaltext]Doyouknowhowtoadvertiseforahank?Ifyouaskpeopleab
Amongalltheanimals,theapeismostlikehumanbeings.Bothpeopleandapesh
Theindustrialagehasbeentheonlyperiodofhumanhistorywhich1.______
WhyWomenAreSuchBadNetworkersThechampagneisnotworki
关于固定桥修复描述中,错误的是:()A.固定桥各个基牙间必须有共同就位道
DIC最常见的病因是A.肿瘤性疾病 B.感染性疾病 C.广泛性手术 D.产
系统周期性检查是指建筑使用、管理单位按照国家工程建设消防技术标准的要求,对已经投
员工在工作中缺乏有效的支持属于()压力源。A.角色模糊 B.角色冲突
餐中服用,可以减少对胃肠道刺激的药品是A.复方铝酸铋片 B.二甲双胍片 C.
最新回复
(
0
)