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李某出生于1976年,博士毕业后在A单位从事了10年的工作,10年前通过按揭购买
李某出生于1976年,博士毕业后在A单位从事了10年的工作,10年前通过按揭购买
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2022-08-02
60
问题
李某出生于1976年,博士毕业后在A单位从事了10年的工作,10年前通过按揭购买了一一套住房,育有1子(10岁)。下列关于理财规划的各项表述中,较为适合李某的是()。Ⅰ.以固定收益投资工具为主,如各种债券、债券型基金、货币基金等Ⅱ.尽可能多地储备资产、积累财富Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资,如股票、基金、外汇、期货投资Ⅳ.可考虑采用定期定额基金投资等方式A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ
选项
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案
C
解析
考察生命周期理论。
李某现年44岁,属于家庭生命周期的稳定期,家庭形态为子女在上小学,理活动主要是偿还房贷以及筹措教育金,适合预期收益高、风险适度的理财产品,投资工具应选择自用房产投资、股票、基金。
I项应属于退休期的投资工具;Ⅳ项,基金定投属于探索期和建立期的投资工具。
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