2. 从业资格
  3. 下列说法中，错误的有（ ）。A.金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等

下列说法中，错误的有（ ）。A.金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等

admin2022-08-02  25
问题 下列说法中，错误的有（   ）。A.金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息B.跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易C.金融机构在业务存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料D.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年E.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
选项 A.金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息
B.跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易
C.金融机构在业务存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
D.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年
E.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
答案 BD
解析 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易情形之一是：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，故B选项错误。《中华人民共和国反洗钱法》第十七、十八条规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。故D选项错误，A、C、E选项正确。
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