2. 从业资格
  3. （2020年真题）下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（ ）。A.金融机构进

（2020年真题）下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（ ）。A.金融机构进

考试题库2022-08-02  40
问题 （2020年真题）下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（ ）。A.金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息B.客户提交的身份证明文件已过期，未在合理期限更新且未提出合理理由，银行人员可以为客户办理业务C.跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易D.金融机构利用电话，网络，自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施E.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账号转入应该上报为可疑交易
选项 A.金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息
B.客户提交的身份证明文件已过期，未在合理期限更新且未提出合理理由，银行人员可以为客户办理业务
C.跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易
D.金融机构利用电话，网络，自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施
E.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账号转入应该上报为可疑交易
答案 BC
解析 B项说法错误，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
C项说法错误，银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告下列大额交易：（1）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
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