2. 从业资格
  3. 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（　　）。 Ⅰ．与基金投

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（　　）。 Ⅰ．与基金投

免费题库2022-08-02  47
问题 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（　　）。Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时，优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应尽力做到客观准确Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应根据实际情况及时更新A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
选项 A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案 D
解析 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：
①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。
③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
⑤有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。
⑥差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。
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