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财务会计
某商业银行某日主要营业情况如下:现金收入超过现金支出210万元:同城票据清算应收
某商业银行某日主要营业情况如下:现金收入超过现金支出210万元:同城票据清算应收
考试题库
2022-08-02
35
问题
某商业银行某日主要营业情况如下:现金收入超过现金支出210万元:同城票据清算应收资金2000万元;发放贷款1200万元后,客户当日提款出行800万元。从本案例的头寸变化情况分析,直接影响可用头寸的因素有( )。A.当日客户贷款即转行内存款B.当日客户贷款提款额C. 现金收支变化数 D. 同城票据清算轧差数
选项
A.当日客户贷款即转行内存款
B.当日客户贷款提款额
C. 现金收支变化数
D. 同城票据清算轧差数
答案
BCD
解析
本题目考察可用头寸知识点。
商业银行在业务经营过程中,由于宏观、微观因素的变化,其存贷款随之发生变化,存款的增加会增加本行可用头寸,贷款及法定存款准备金的增加会使本行可用头寸减少。
从本案例的头寸变化情况分析,直接影响可用头寸的因素有BCD。
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初级金融专业
初级经济师
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