共用题干 设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款

admin2022-08-02  35

问题 共用题干设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题:该行当日业务营运为:现金收入160万元,现金支出80万元,联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元,同业拆出到期额300万元,则当日现金头寸为()万元。A:900B:1050C:1740D:1810

选项 该行当日业务营运为:现金收入160万元,现金支出80万元,联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元,同业拆出到期额300万元,则当日现金头寸为()万元。
A:900
B:1050
C:1740
D:1810

答案 C

解析 基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(1300-150)+350=1400万元。
根据题意可知,当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。
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