2. 财务会计
  3. 共用题干 设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款

共用题干 设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款

题库2022-08-02  35
问题 共用题干设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题：该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为()。A:由他行调入资金B:同业往来利息支出C:上级行调走资金D:偿还中央银行借款
选项 该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为()。
A:由他行调入资金
B:同业往来利息支出
C:上级行调走资金
D:偿还中央银行借款
答案 BC
解析 基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
根据初始头寸的计算公式，可得初始头寸=[（1800-800）-200]+(190-90)+（1300-150）+350=1400万元。
根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。
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