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共用题干 唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为
共用题干 唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为
免费题库
2022-08-02
81
问题
共用题干唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为税后300000元,他们有一个刚上大学的儿子,生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元,定期存款300000元,货币市场基金50000元,夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金,总额200000元,目前市值为180000元。家里有一套100平米的房子自住,目前价值800000元,夫妻两有一部价值150000元的汽车,目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单,每月日常生活费2000元,休闲应酬活动等3000元,另有美容健身费用每年8000元,除此之外,一人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师,他们都想在55岁时退休安享晚年,并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。根据案例回答5~7题。理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是()。A:唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型B:储蓄退休养老准备金无需降低目前生活水平C:唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆D:目前对于唐先生家庭最重要的是投资规划
选项
理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是()。
A:唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
B:储蓄退休养老准备金无需降低目前生活水平
C:唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
D:目前对于唐先生家庭最重要的是投资规划
答案
D
解析
结余比率=年结余/年税收收入=(300000-5000*12-8000-2500*4)/300000=74%。
流动性比率反应客户支出能力的强弱。
对于处于退休前期的家庭,最重要的理财目标是退休养老金的建立。
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理财规划师三级
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