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共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组
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2022-08-02
34
问题
共用题干理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公司每股分配红利0.5元,且目前该股市价为10元;政府、公司债券共5万元,银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题:在债券投资过程中,一定要注意债券的信用级别。关于目前在债券评级中常见的4C标准,表述不正确的是()。A:公司资质:主要考查经理层的职业操守,公司既往的信贷记录等B:债券条款:主要体现为发行人对投资者承诺的行为限制C:担保品:是发行人违约时投资者收回投资的保障D:公司还款能力:主要考查公司的负债总额
选项
在债券投资过程中,一定要注意债券的信用级别。关于目前在债券评级中常见的4C标准,表述不正确的是()。
A:公司资质:主要考查经理层的职业操守,公司既往的信贷记录等
B:债券条款:主要体现为发行人对投资者承诺的行为限制
C:担保品:是发行人违约时投资者收回投资的保障
D:公司还款能力:主要考查公司的负债总额
答案
D
解析
股票的投资收益包括资本利得和红利两部分,刘先生的投资收益为:资本利得=100*100*(10-9)=10000(元);红利=100*100*0.5=5000(元);则总投资收益=10000+5000=15000(元)。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险,而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力,主要考查的是公司的盈利能力,因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中,保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上;轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%;中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%;轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%;进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中,成长性资产即股票价值为100*100*10=100000(元),定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元),总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%;定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准,成长性资产在50%~70%之间,定息资产在30%~50%之间的客户为风险中立型客户;刘先生的投资组合状况符合上述标准,故可判断刘先生属于风险中立型客户。
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