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商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的(
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的(
题库
2022-08-02
85
问题
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的( )后,再评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。A.兴趣爱好 B.风险承受能力 C.财务状况 D.投资目的 E.投资经验
选项
A.兴趣爱好
B.风险承受能力
C.财务状况
D.投资目的
E.投资经验
答案
BCDE
解析
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条规定,商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。
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初级个人理财
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