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理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的
理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的
资格题库
2022-08-02
87
问题
理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以是( )。A.退休年龄 B.子女教育规划C.收入增长率 D.不固定收入E.固定收入
选项
A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
答案
ACD
解析
收入项里主要包括退休年龄、收入增长率以及一些不固定收入的调整:①退休年龄。一些客户希望能早退休,但其实际的财务负担不允许其早退休,那么退休年龄可以适当调整。②预期收入。对未来的收入预期,收入增长率是其中一个比较重要的调整项,同时,如果客户的收入不稳定,可通过调整收人来进行敏感性分析,以观察在不同收入情况下的家庭财务状况和理财目标达成情况。③不固定收入。如非上市公司的股权变现收入,遗产和馈赠的现金流的额度等,均可做相应的调整或做敏感性分析。
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