2. 从业资格
  3. 李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买

李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买

最全题库2022-08-02  70
问题 李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买了一一套住房，育有1子（10岁）。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合李某的是()。Ⅰ.以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等Ⅱ.尽可能多地储备资产、积累财富Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金、外汇、期货投资Ⅳ.可考虑采用定期定额基金投资等方式A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ
选项 A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案 C
解析 考察生命周期理论。
李某现年44岁，属于家庭生命周期的稳定期，家庭形态为子女在上小学，理活动主要是偿还房贷以及筹措教育金，适合预期收益高、风险适度的理财产品，投资工具应选择自用房产投资、股票、基金。
I项应属于退休期的投资工具；Ⅳ项，基金定投属于探索期和建立期的投资工具。
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