2. 从业资格
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（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低

admin2022-08-02  102
问题 （2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（   ）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规
选项 A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法
B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规
答案 B
解析 基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。故B错误。
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