证券公司受理客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,客户征信调查内容一般应包括

练习题库2022-08-02  42

问题 证券公司受理客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,客户征信调查内容一般应包括()。A:客户基本资料B:投资经验C:个人及家庭收入情况D:融资融券需求

选项 A:客户基本资料
B:投资经验
C:个人及家庭收入情况
D:融资融券需求

答案 ABCD

解析 客户征信调查内容一般应包括:(1)客户基本资料:姓名、性别、出生年月、婚姻状况、住址、文化程度、职业、联系地址及电话、有无犯罪记录等。机构客户基本资料:单位名称、企业性质、所属行业、注册资本、经营范围、经营期限、控股股东。代理人基本情况:姓名、性别、出生年月、联系地址及电话等。(2)投资经验:客户入市的时间、近几年证券投资的规模、交易频率、收益情况等;投资偏好:客户证券投资的风险偏好(平衡、稳健、激进)、投资的主要品种、操作风格等。(3)诚信记录:近几年证券投资交易清算履约情况、商业银行信用记录、其他信用记录情况等。(4)还款能力。个人客户:用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等。机构客户:近几年的经营状况,反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。(5)融资融券需求:融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。
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