2. 从业资格
  3. 商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。A.未经授权办理大

商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。A.未经授权办理大

练习题库2022-08-02  74
问题 商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（   ）。A.未经授权办理大额取现业务B.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务C.未能正确识别假钞D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务E.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
选项 A.未经授权办理大额取现业务
B.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
C.未能正确识别假钞
D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
答案 ABCD
解析 在现金存取款业务环节，容易造成操作风险的事项包括：未经授权办理大额存取款业务；未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务；无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务；未能识别而收入本外币假钞或变造钞；离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金。进行洗钱活动等。
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