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在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择.其发挥的重要作用
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择.其发挥的重要作用
考试题库
2022-08-02
49
问题
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择.其发挥的重要作用有( )。A.明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密B.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上C.明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果。减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率E.通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监督方案
选项
A.明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密
B.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上
C.明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度
D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果。减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率
E.通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监督方案
答案
ABCDE
解析
采用风险为本的监管在实践中发挥以下作用:①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性。②通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性、针对性。③明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解。④根据风险评估判断出高风险领域,有针对性的进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率。⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责。对银行管理层的风险管理责任提出更高的期望和要求。⑥明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密。
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