2. 从业资格
  3. 商业银行代理理财产品销售应遵循的原则有（　　）.A.避免利益冲突 B.适当性

商业银行代理理财产品销售应遵循的原则有（　　）.A.避免利益冲突 B.适当性

资格题库2022-08-02  58
问题 商业银行代理理财产品销售应遵循的原则有（　　）.A.避免利益冲突B.适当性C.客观性D.行内员工优先E.高收益
选项 A.避免利益冲突
B.适当性
C.客观性
D.行内员工优先
E.高收益
答案 ABC
解析 1.适当性原则。在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。总体而言，适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。
2.客观性原则。在向客户推荐理财产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素及风险，让客户在购买产品前，充分了解产品的类型、特点、购买方式、投资方向、投资风险、历史业绩等情况。
3.避免利益冲突原则。银行在代销理财产品时，应避免与客户发生利益冲突，尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立，同时避免银行与产品委托人以及银行与客户之间的利益冲突。
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