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下列关于理财师的职业特征的表述,正确的有()A.客户接受理财师建议并实施,所产生
下列关于理财师的职业特征的表述,正确的有()A.客户接受理财师建议并实施,所产生
考试题库
2022-08-02
39
问题
下列关于理财师的职业特征的表述,正确的有()A.客户接受理财师建议并实施,所产生的收益和风险由银行和客户共同分担B.理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标C.服务的专业性很强D.服务涉及的内容非常广泛E.只提供建议,最终决策权在客户
选项
A.客户接受理财师建议并实施,所产生的收益和风险由银行和客户共同分担
B.理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标
C.服务的专业性很强
D.服务涉及的内容非常广泛
E.只提供建议,最终决策权在客户
答案
BCDE
解析
理财师的职业特征
(一)顾问性
在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。
(二)专业性
理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务。
(三)综合性
理财规划服务涉及的内容非常广泛。
(四)规范性
(五)长期性
理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标,寻求的是长期不断的客户资源积累,通过对客户的逐步了解,建立长期关系,从而能够提供一流的专业化服务,树立行业、机构和个人品牌信誉,不能只追求短期的收益。
(六)动态性
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