首页
登录
从业资格
商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。A
商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。A
题库
2022-08-02
54
问题
商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定进行风险提示和信息披露
选项
A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行风险提示和信息披露
答案
A
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/congyezige/754052.html
本试题收录于:
初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
相关试题推荐
在进行贷前现场实地调研的过程中,业务人员必须()。A.亲自参观客户办公环境 B
下列选项中,不属于商业银行在取得抵(质)押品及其他以物抵贷财产后,确定其价值的原
银行授予某个借款企业的所有授信额度的总和被称为()。A.借款企业的信用额度 B
银行在依法收贷工作中应该注意()。A.要综合运用诉讼手段和非诉讼手段依法收贷
某商业银行2009年底一项抵债房产的账面余额为2000万元,2010年1月份评估
()是指银行经营的每条生产线内所包含的产品项目的数量。A.产品组合的长度 B
我国邮政储蓄银行在经营中为自己确立了“根植城乡、服务大众”的形象,决心立足农村零
在贷款风险分类过程中,银行首先需要了解贷款基本信息,其内容不包括( )。A.还
()是指商业银行尽量向自己业务范围内的所有顾客提供所需的产品。A.市场专业型
下列选项中,不属于商业银行变更担保条件的是()。A.将抵押或质押转换为保证 B
随机试题
[originaltext]Manyayoungpersontellsmehewantstobeawriter.Ialway
Hecouldn’tanswera______questioncorrectly,nottomentionpassingtheexamin
Personaltrainersandfitnesscoachesaretothenarcissistic1980’sjustlikea
HowtoDevelopanOutlineⅠ.ApreliminaryoutlineA.De
NewicecoresamplestakenfromthecentreoftheGreenlandice-sheethaveg
胰岛素与磺酰脲类的共同不良反应是()A.过敏反应 B.粒细胞缺乏 C.胃
女性,56岁。术中偶然发现一侧甲状腺内有0.5cm的硬结节。冰冻切片病理报告为乳
A.琼脂糖B.琼脂糖珠4BC.聚乙二醇D.硫酸铵E.聚丙烯酰胺双向免疫扩散试验选
企业现金清查中,经检查仍无法查明原因的现金溢余,经批准后应( )。
下列不属于土地增值税准予扣除的项目的是()。A.取得土地使用权支付的金额
最新回复
(
0
)