商业银行开展个人理财业务有下列（）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直

最全题库2022-08-02 69

问题商业银行开展个人理财业务有下列（）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C.挪用单独管理的客户资产的D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

选项

答案 ABC

解析。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知，中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②为建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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初级个人理财

初级银行从业资格

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（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（）。A.投入信

（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（

（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（）。A.丰富

（2018年真题）根据《中华人民共和国保险法》，银行从事保险代理业务，须与保险公

（2018年真题）下列关于理财业务说法正确的有（）。A.不是客户自己理财，

（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（）A.互联

（2018年真题）获得（）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券

（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（）。A.结构型产品

（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市

（2018年真题）《公司法》规定，三类公司可以发行公司债（）。A.股份有限

Inrecentyears,therehasbeenanincreasingawarenessoftheinadequacies

【B1】[br]【B15】A、lateB、pastC、presentD、futureC仔细观察可发现这四个分句是按照孩子的情况由简单到复杂的顺序来排

患者男，52岁，鼻咽癌放疗术后1年，因多个牙冷热刺激痛就诊，查体：缺失，残根，颈

以下属于跨期套利的是（）。A、在不同交易所，同时买入、卖出相关商品，相同交割月

在目标控制过程中，采用强化合同管理方法进行纠偏属于()。A、管理措施 B、组织

脏躁的临床特点是A.多见于青中年女性 B.间歇发作，不发时可如常人 C.发病

淋巴结结核 A.凝固性坏死B.液化性坏死 C.溶解坏死D.脂肪坏死

（2021年真题）甲省丙市的企业向乙省丁市转移固体废物进行处置，属于该企业应当向

政府质量监督机构在监督检查过程中发现门窗工程质量不合格，并查实是承包商原因造成，

《消防法》规定，机关、团体、企业、事业等单位应当对建筑消防设施每（）至少进行1

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定 对直

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