2. 从业资格
  3. 下列哪种情况是合规的（　）A.某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

下列哪种情况是合规的（　）A.某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品

最全题库2022-08-02  23
问题 下列哪种情况是合规的（　）A.某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品B.对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示C.银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务D.客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品
选项 A.某员工向客户销售与其可接受风险不匹配的理财产品
B.对于购买产品或者服务风险高于其承受能力的客户应进行特别的书面风险警示
C.银行不需要对客户购买高风险产品履行特别注意义务
D.客户不可购买与其自身风险承受能力不符的金融产品
答案 B
解析 根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条，第十九条和第二十条可知，只有B项是合规的；A项应为某员工向客户销售与其可接受风险匹配的理财产品；C项应为经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务；D项应为经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
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