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某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行
某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行
练习题库
2022-08-02
41
问题
某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于( )类别。A.外部事件B.内部流程C.人员因素D.系统缺陷
选项
A.外部事件
B.内部流程
C.人员因素
D.系统缺陷
答案
B
解析
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。故选B。
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中级风险管理题库中级银行从业分类
中级风险管理
中级银行从业
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