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理财师为客户制定退休规划时,下列步骤中需最先开展的是()。A.从退休后的支出角度
理财师为客户制定退休规划时,下列步骤中需最先开展的是()。A.从退休后的支出角度
考试题库
2022-08-02
63
问题
理财师为客户制定退休规划时,下列步骤中需最先开展的是()。A.从退休后的支出角度预测资金需求B.计算资金缺口C.确定退休目标D.制定具体投资方案
选项
A.从退休后的支出角度预测资金需求
B.计算资金缺口
C.确定退休目标
D.制定具体投资方案
答案
C
解析
退休规划步骤主要包括:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的退休目标;④制订退休规划方案,包括计算资金需求和退休收入、计算资金缺口、制定退休规划;⑤退休规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。
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本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
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