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理财师在估测客户的保费负担能力时,可以通过( ),掌握客户目前所处的阶段,进而
理财师在估测客户的保费负担能力时,可以通过( ),掌握客户目前所处的阶段,进而
练习题库
2022-08-02
68
问题
理财师在估测客户的保费负担能力时,可以通过( ),掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。A.生命周期B.理财能力C.客户的健康状况D.客户的财产状况
选项
A.生命周期
B.理财能力
C.客户的健康状况
D.客户的财产状况
答案
A
解析
生命周期是理财师为客户配置保险产品时需要考虑的首要因素。通过生命周期,理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力。
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中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
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