2. 从业资格
  3. 以下说法正确的是（　　）。 I银行从业人员应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建

以下说法正确的是（　　）。 I银行从业人员应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建

考试题库2022-08-02  65
问题 以下说法正确的是（　　）。I银行从业人员应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议II客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响III客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响IV客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、IID.III、IV、
选项 A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II
D.III、IV、
答案 A
解析 1．投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。对此，银行从业人员在给客户提供财务建议的时候要客观分析并向客户作准确解释，在此基础上要充分尊重客户的偏好，而绝不能够用自己的偏好影响客户的财务安排。
2．知识结构客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响。
3．生活方式（生活、工作习惯）客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择也很重要，如工作繁忙的职业经理人很难有时间去盯盘炒股。
4．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响。比如有些客户不喜欢别人越俎代庖。
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