首页
登录
财务会计
共用题干 李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一
共用题干 李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一
练习题库
2022-08-02
28
问题
共用题干李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答8~14题。在过去的一年里,李先生所投资的股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%,企业债券与国债的平均收益率为10%,则他前一年的总体收益率为()。A:4.56%B:2.37%C:-4.31%D:-5.65%
选项
在过去的一年里,李先生所投资的股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%,企业债券与国债的平均收益率为10%,则他前一年的总体收益率为()。
A:4.56%
B:2.37%
C:-4.31%
D:-5.65%
答案
C
解析
客户的风险偏好分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立性、轻度进取型和进取型。李先生的定息资产(包括企业债券和国债)占总投资比重为30/80=37.5%,属于中立型。
在我国,衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言,每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平,公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的股票就是绩优股。
总体收益率=(-15%)×35/80+(-8%)*15/80+10%*30/80=-4.31%
宏观经济形势的好坏、财政政策和货币政策的调整、政局的变化、汇率的波动、资金供求关系的变动等,都会引起股票市场的波动。对于证券投资者来说,这种风险是无法消除的,投资者无法通过多样化的投资组合进行证券保值。系统性风险主要包括政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险。
投资者在选择基金中的基金进行投资时,需要关注以下几点:①看是否进行收益补偿,在运作水平相当的情况下,管理者参与的自有资金越多,投资者的资金安全性就更有保障;②看以什么方式进行补偿,一般来说,以自有份额资产进行补偿的,券商承担的责任最大,因此投资也更为稳妥更为抗跌;③看费率与业绩提成。
降低证券投资基金投资成本的技巧有:①选择费率低的机构;②利用基金转换;③利用后端收费模式;④利用分红再投资模式节约手续费;⑤认购比申购成本更低;⑥不要频繁地买卖基金。
转载请注明原文地址:https://tihaiku.com/caiwukuaiji/1552110.html
本试题收录于:
理财规划师三级题库理财规划师分类
理财规划师三级
理财规划师
相关试题推荐
女职工王某因在孕期,领导认为她不能胜任工作,公司经理办公会研究决定,从8月25日
成本计划的核心是( )。 A、确定责任目标成本 B、领导重视 C、划
有效的决策应建立在数据和信息分析的基础上,企业领导应该重视数据信息的收集、汇总和
《防洪法》规定,国务院设立的国家防汛指挥机构负责( )。 A、领导、组织全国
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。A.客户家庭资产负债表分析
衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下哪些内容?()A.是否有稳定、充足的收入
不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老
对退休前期的描述不正确的是()。A.它的家庭模型是中年家庭 B.它的理财分析
家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为()。A.青年家庭 B.中年家
意外现金储备的用途不包括()。A.一些重大的事故对家庭短期的冲击 B.车祸
随机试题
Inrecentyears,therehasbeenanincreasingawarenessoftheinadequacies
科学有效地运用精确、现势的地籍调查成果资料,可以帮助人们在城市管理中做到( )
对于不能计算工程量的措施项目,当按施工方案计算措施费时,若无“计算基础”和“费率
学生只是课程资源的消费者。()
下列哪个力度标记适合表现一列火车渐渐驶向远方的音乐?()A.cresC.B.
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交
不支持流行性脑脊髓膜炎诊断的脑脊液检查是A.外观混浊呈脓性 B.蛋白质含量高
按照建筑物地面面层使用的材料和施工方式划分,室内水泥地面、水磨石地面和细石混凝土
某市的一个供水井群供水时形成的平均水位下降值为15m,在这个范围内,黏性土及粉细
A.710 B.777 C.905 D.826
最新回复
(
0
)